הנדון: פרוטוקול הנהלות משותפות
ועד הנהלה מס’19/21 מתאריך 10.10.2021
הנהלת אחזקות מס’ 12/2021 10.10.2021
חלקית בזום
נוכחים כללי: מיכה טיסר, מיכאל קישון, אביב מן.
נוכחים הנהלת אחזקות: מרטין אטקינס, אורה פלד נקש, רועי רבן, שרון ורדי, שי אלג’ם. מיכל חליוא
חסרים הנהלת אחזקות: דן ברוזה, דני אדלשטיין, חנן רבן, ,
נוכחים הנהלת קיבוץ: איילת מילר, דני יניב, שוקי זינגר
חסרים הנהלת קיבוץ: רונן בריל, גלי ארדמן וויס, שירי שטיין, טלי מור, דנה קושניר.
נוכחים נוספים: אמיר נוביק – יועץ השקעות .
סדר היום:
- מדיניות השקעות פיננסיות רמת דוד.
- תוכנית עבודה רב שנתית רמת דוד.
דיון והחלטות:
- מדיניות השקעות פיננסיות רמת דוד – נוכח אמיר נוביק
- במסגרת סדנת השקעות הוחלט על השקעות פיננסיות ופיזיות.
- נכון להיום, הכסף הנזיל מופקד בפקדונות בעלות תשואה נמוכה מאוד.
- מטרת הדיון הינה להגדיר את המנגנון והמסגרת להשקעת הכסף לטובת הגדלת התשואה.
מהלך הדיון
- הקיבוץ מנהל 4 סוגי חסכונות:
- פנסיות
- שיוך דירות
- מס הכנסה וסגירת שומות
- שוטף קהילה ועסקים
- מדיניות מומלצת לניהול הכסף הקיים מפורטת במסמך מדיניות מצורף שאושר בצוות כספים. להלן עקרי המסמך:
- כספי תקציבי חברים – פקדון שקלי
- פנסיה תקציבית – פקדון שקלי
- שוק ההון (עם נזילות מיידית) – עד 70% מהכספים. באישור צוות כספים.
- אפיק אלטרנטיבי שוק ההון (נזילות משתנה) – עד מקס’ 30% מהכספים. באישור צוות כספים
- ייזום הון עצמי להשקעות בצמיחה והזדמנויות – עד 25% מהכספים ובאישור הנהלה רלוונטית.
- במסגרת הדיון הוצגו הקריטריונים השונים להשקעות שיוגדרו לחברות המנהלות את תיקי השקעות של הקיבוץ.
- צרכים מידיים:
- שיוך דירות: כ 13 מש”ח ברוטו.
- מס הכנסה: סגירת שומות 6 מש”ח
- השקעות נוספות:– כ-10 מש”ח.
- צפי בשנתיים הקרובות כ- 20 מש”ח
סיכום והמלצות
- העברת מספר קרנות להשקעה אלטרנטיבית בתשואה שנתית ממוצעת של כ- 7.5%. סה”כ כ- 16% מס”כ הכסף הקיים.
- הכסף המיועד לשיוך, להשקיע אותו בשוק ההון באפיק נזיל ביעד תשואה שנתי ממוצע של כ- 4%. סה”כ כ- 70% מהכסף הקיים.
- לטובת הזדמנויות ביזמות ועסקים ייבחן אפיק המימון.
החלטה:
- המדיניות להשקעות פיננסיות – מאושרת.
- עלתה הצעה לבחון להרחיב את צוות הכספים לחברים נוספים בקיבוץ בעלי ידע מתאים.
- נדרש להציג את דיווח ההשקעות הפיננסיות בדוחות הרבעוניים לחברי ההנהלות.
- תוכנית עבודה רב שנתית לקיבוץ רמת דוד
- במסגרת כניסתו של יו”ר הקיבוץ לתפקיד, מוצגת תוכנית העבודה המומלצת.
- עקרונות:
- סיום שיוך הדירות והמשך הצמיחה הדמוגרפי תוך הצגת התהליך בצורה שקופה לציבור עם מטרות ותועלות חברתיות , קהילתיות וכלכליות.
- בחינת חוברת אורחות החיים ועדכון ההחלטות שנוספו במידה ונדרש.
- מיצוי המקורות מהעסקים לטווח קצר וארוך כדוגמת משאב ההון הקיים באגודה, השקעות פיננסיות, מיזמי אנרגיה, בית סיעודי ועוד. כל זאת תוך התייעלות בתקורה ובהנהלת החשבונות.
- הגדלת ההכנסות ממיזמים נוספים בתחום החקלאות בתוך קיבוץ רמת דוד כדי ליצור תעסוקה והשקעה בנדל”ן בתחומי הקיבוץ.
- בקרה תמחירית, פיננסית ותקציבית כולל דו”ח גבייה ובקרה על כלל המערכות וההשקעות.
- קידום פעילות חברתית וערכית בקהילה.
- אתגרים צפויים:
- רווח מהעסקים של כ- 5 מש”ח בשנה.
- שדרוג והשוואת תשתיות בכלל הקיבוץ ואיכות שירותים גבוהה שתגיע ע”י הגדלת מספר החברים וניהול הצמיחה הדמוגרפית באופן חברתי וכלכלי.
- שיוך דירות וההתמודדות עם עלויות הקרקע.
- הפרדת המשק והקהילה וכל סקטור יתנהל ממקורותיו.
סיכום
- חזון היו”ר משקף את ההשקעה והמיקוד הנדרש בתחומים רבים בקיבוץ שיאפשרו שיפור המצב הכלכלי וישמרו את המצב החברתי הטוב.
- נדרש להוסיף יעד לבקרה על משכורות ומכרזים בתוך הקיבוץ.
- צוות ההנהלות תומך בתוכנית העבודה המוצעת ויילווה את יו”ר הקיבוץ למימוש החזון והצעדת הקיבוץ קדימה.
רשם: שי אלג’ם
מאשרים: מיכאל קישון
אביב מן